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今日头条丨 普益财富赋能理财师发展 旗下普益基金平台全新改版升级

2019-08-13 09:45:34

根据胡润研究院发布的《2018中国新中产圈层白皮书》显示,中国大陆新中产家庭数量达1000万户以上,如何进行正确的资产配置,实现财富的保值增值是他们当前最迫切的需求,他们急需理财师服务。这激发了理财师行业的发展,但财富管理的复杂性及个性化需求,对理财师的专业度要求较高,大部分理财师都面临着好产品筛选难、专业知识提升难、客户需求难满足、客户管理难度大等等多重困难。

第三方财富管理公司普益财富(NASDAQ:PUYI)登陆纳斯达克全球资本市场后,战略转型成为一家综合财富管理服务平台型公司,全方位赋能理财师发展。平台为个人理财师和相关机构提供包括产品交易系统、专业培训系统、投研分析系统、客户管理系统、客户服务系统和品牌营销系统等服务,同时为投资者提供精选的投资产品、投资组合管理服务、投资者教育服务和在线交易服务。

8月8日,普益财富旗下平台“普益基金”APP经过全面改版升级,V4.0版本正式上线。该版本对产品结构进行全新优化,通过场景化运营对客户需求进行匹配及引导,帮助新中产人群实现更科学的资产配置,助力公司为新兴中产阶层提供更优质的服务。

匹配客户多样化投资需求,模块场景化

公司专业研究团队根据经典的标准普尔家庭资产配置模型,以场景化思维打造现金账户、理财账户、养老账户和保障账户四类资产账户,有效优化产品架构,提高产品的容纳性及丰富性,匹配新兴中产人群多样化的财富管理需求。

现金账户配备风险等级极低的货币基金,流动性强,在满足家庭日常开支的同时可获得一定的收益。理财账户的目标是期望获得资产增值,推荐产品有金牛全股组合、金牛平衡组合、高端理财、券商理财和黄金ETF等,风险等级较高。养老账户搭配养老公募基金,意在资产保值,风险等级相对中高。保险账户风险等级较低,主要推荐重疾险、意外险和医疗健康险等产品。平台通过场景化运营,可有效提高产品的识别度,以满足客户的投资需求。

培养客户正确的资产配置思维,科学理财

普益基金平台根据客户所处的不同生命周期、家庭资产及消费情况、个人投资理财偏好、行情动态、投资周期及市场情绪等多个维度的数据信息,通过智能化分析,为每位客户出具基于四类资产账户的定制化资产配置建议,以培养其正确的资产配置思维,树立正确的投资行为,最大程度的规避风险,进行科学理财。

通过将现有资产配置情况与科学资产配置建议进行对比,为客户做出科学严谨的归因分析并提出相应调整方案,辅以极为丰富的产品及组合方案满足客户全生命周期不同阶段的投资需求,为客户提供更科学的且更为个性化的资产配置建议。

助力客户掌握家庭资产状况,系统打理

平台为每个投资者清晰呈现其在普益基金配置的资产状况,协助客户规划总资产以及现金、理财、养老和保险四类分项资产,包括总体投资收益分析、各项资产配比及收益情况等,辅助客户动态掌握家庭资产状况。

为了帮助客户更合理的做好财富管理,平台特别上线存钱-用钱计划和资产管理两个新功能。客户可以随心所欲设置存钱计划,例如子女教育基金、旅行基金以及未来小目标等,也可以设置多项用钱计划,用于还信用卡、还房贷和还车贷等。客户通过资产管理功能可以记录家庭各类资产明细及家庭负债,平衡家庭收入和支出,系统打理家庭资产。

此外,普益基金平台此次改版全面从用户思维角度出发,进一步优化界面交互,以提升客户操作体验。普益财富作为综合财富管理服务型平台公司,将持续以精选的产品、系统的培训和专业的服务连接客户和理财师,赋能理财师发展,满足新兴中产和大众富裕人群的财富管理需求。





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